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20万亿市场大变局!外资巨头要来了 影响有多大?

2020-07-11| 发布者: 浦江新媒体| 查看: 135| 评论: 1|金配资文章来源: 互联网

摘要: 20万亿基金托管市场迎来大变局!近日,中国证监会和中国银保监会联合修订公布了《证券投资基金托管业务管理......

金配资  20万亿基金托管市场迎来大变局!

  近日,中国证监会和中国银保监会联合修订公布了《证券投资基金托管业务管理措施》(以下简称《托管措施》),自公布之日起施行。

  该《托管措施》根据国度金融业对外开放的同一摆设,允许外国银行在华分行申请证券投资基金(以下简称基金)托管业务资格,这也意味着我国基金托管市场正式对外资银行“开闸”。

  9大修订要点

金配资  我国金融业进一步对外开放

金配资  《托管措施》修订内容主要涉及以下几个方面:

  1、允许切合条件的外国银行在华分行申请基金托管资格

  根据国度金融业对外开放的同一摆设,允许外国银行在华分行申请基金托管业务资格,净资产等财政指标可按境外总行计算,并明确境外总行应负担的责任,强化配套风险管控摆设。执行中,外国银行在华子行一体适用。

  2、取消基金托管银行必须为法人的限定

  删除《托管措施》附则条文“本措施适用境内法人商业银行及境内依法设立的其他金融机构”中“法人”的表述;允许外国银行在华分行净资产等财政指标根据境外总行计算。

金配资  3、引进优质外国银行

  明确境外总行应当具有完善的内部控制机制,具备良好的国际荣誉和谋划业绩,近3年基金托管业务范围、收入、利润、市场占据率等指标居于国际前线,近3年长期信用均保持在高水平;所在国度或者地域具有完善的证券法律和羁系束度,相干金融羁系机构已与中国证监会或者中国证监会认可的机构签定证券羁系互助体谅备忘录,并保持着有用的羁系互助关系。

  4、强化配套风险管控机制

  明确外国银行分行的民事责任由总行负担,并在基金合同、招募说明书、托管协议等法律文件中约定总行履行的各项义务;要求外国银行总行根据分行托管范围,建立相应的流动性支持机制。

金配资  5、完善羁系摆设,防范基金托管业务风险

  联合羁系实践完善羁系要求,适当调解基金托管人净资产准入尺度,强化基金托管业务集中同一管理,完善基金托管人连续合规要求,进一步富厚行政羁系措施,强化实行有用羁系。

  6、完善基金托管人净资产准入尺度

  详细来看,为有用包管申请人抗风险能力,在现行规则对基金托管人20亿元净资产和结算参与人400亿元净资产要求的基础上,将托管和结算分开,将基金托管人净资产要求调解为 200亿元。

  7、强化羁系要求与责任追究

金配资  联合比年来羁系实践,强化托管人风险管理要求:一是增强对基金托管业务集中同一管理,不得以承包、转委托等方式开展基金托管业务。二是强化连续合规要求等。三是富厚行政羁系措施种类,明确基金托管人及相干职员违反本措施划定的,中国证监会及其派出机构可以采取责令纠正、羁系谈话、出具警示函、责令定期陈诉、暂不受理与行政允许有关的文件等行政羁系措施。

  8、连续推进简政放权,实行“先批后筹”

金配资  进一步落实“放管服”革新要求,简化申请质料并优化审批程序,删除审核环节对申请人

  筹建情况的现场查抄摆设,改为“先批后筹”。

  9、同一商业银行与其他金融机构准入尺度与羁系要求

  将《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行划定》整归并入《托管措施》,商业银行及其他金融机构从事托管业务同一适用,同时废止《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行划定》。

金配资  《托管措施》出台后,证监会相应更新基金托管资格相干行政允许事项的服务指南,包括外国银行在华分行在内切合条件的金融机构均可依法报送相干申请。证监会将会同银保监会增强对基金托管人及基金托管业务的一样平常羁系,连续强化执法力度,惩处违法违规举动,切实掩护投资者正当权益。

金配资  据悉,《托管措施》自2020年5月9日至6月23日向社会公然征求意见。同时,证监会和银保监会通过征求相干部委意见、召开座谈会、视频调研等多种情势听取了各方面的意见。社会各界对《托管措施》内容总体支持,发起尽快公布实行。证监会和银保监会对社会各方提出的意见和发起,逐条认真研究,吸收采取合理意见,进一步完善了《托管措施》。

  3家外资银行“巨头”已申报

  短期不会打击我国基金托管格式

  外国银行在华分行基金托管业务资格的“开闸”,将为数十万亿体量的基金市场带来大的厘革,而中国资产管理市场的辽阔远景,也让外国银行争相结构海内市场,基金托管业务资格也不会破例。

  证监会官网数据显示,截至7月10日,本年以来已经有汇丰银行、花旗银行、德意志银行等三家外国银行在华分行申报了基金托管资格。

  从申报进度看,上述三家机构分别在本年4月10日-20日提交了申报质料,并在当月对申报质料举行补正,而随着目前《托管措施》的修订,也将为上述机构基金托管业务资格的申报进度迈出实质性的步调。

  事实上,在2018年10月,渣打银行已经获批成为首家具有公募基金托管资格的外资银行,随着海内金融市场对外开放的大门越来越宽,预计未来还会有更多外资银行申请我国基金托管资格,基金托管队伍也将继续扩容。

金配资  多位业内人士表示,外资金融机构进军海内市场,将可能为行业带来新的商业模式和投资理念,并为提升中资金融机构综合竞争力和国际化能力大有裨益。

金配资  北京一位中型公募高管表示,比年来,随着我国金融对外开放不停提速,不少优质外资金融机构陆续进入海内市场,部门优秀金融机构在商业模式,风险控制,规范运营,投资理念,以及基金投顾管理等方面,给海内金融机构和投资机构许多启发。信赖在不停的金融对外开放中,海内金融企业也可以快速发展,依附中国人的智慧和智慧,也可以在与外资金融的竞争和互助中提升业务的竞争力。

  而据中国证券投资基金业协会官网数据显示,截至本年5月末,公募证券投资基金管理总范围已经到达17.64万亿元,私募证券投资基金也有2.64万亿的管理范围,两项合计总范围将凌驾20万亿,这也意味着我国证券投资基金已经有了20多万亿元的庞大市场。

  而从当前海内公募基金托管业务格式看,仍是中资国有大行的天下。

  数据显示,截至本年一季度末,已经展业的40多家基金托管机构中,公募基金托管总资产为16.75万亿元,“宇宙行”工商银行以2.37万亿元范围位居首位,市场占比为14%;建设银行、中信银行分别以2.19万亿、1.96万亿元分列二、三名,市场占比也在10%以上。

  在总排名中,前15名皆为中资银行机构,思量到海内基金公司探求托管机构时更为看重代销能力,入场的外资银行“新军”可能短期内无法与中资银行媲美。

金配资  北京一位中型公募副总司理对此评价,海内基金托管一般会看重托管行的基金代销能力,且海内基金公司与银行的托管互助已经积累多年;叠加本年受疫情影响,互联网代销渠道也在快速崛起,外资托管行预计短期内不会对海内的基金托管格式产生较大打击。另一方面,由于外资托管行初涉海内市场,仍可能短期内“水土不平”,还需要以更好的服务质量和效率,做好综合服务,才可能在我国市场占据一席之地。

(文章来源:中国基金报)

(原标题:20万亿市场大变局!外资巨头要来了 影响有多大?)



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